APG zal vanaf circa 2030 uitsluitend beleggen voor ABP, het grootste pensioenfonds van Nederland. Wat betreft pensioenbeheer blijft APG voor verschillende klanten werken.
Dit volgt uit de eind 2024 vastgestelde toekomstvisie van ABP, dat voor 92 procent eigenaar is van APG. Het pensioenfonds wil voor haar ruim 3 miljoen deelnemers maximaal beleggingsrendement tegen ‘aanvaardbaar risico’ en wil de kosten zo laag mogelijk houden. “Als APG als vermogensbeheerder ook andere opdrachtgevers bedient, voegt dat extra complexiteit toe, wat niet per se extra rendement hoeft op te leveren”, zegt ABP-bestuursvoorzitter Harmen van Wijnen.
De ABP-topman en APG-bestuursvoorzitter Annette Mosman benadrukken dat de veranderingen pas ingaan nadat alle acht klanten van APG zijn overgestapt naar het vernieuwde pensioenstelsel.
Schaalvoordelen
APG blijft de dienstverlening voor pensioenbeheer voor meerdere klanten uitvoeren, zodat geprofiteerd kan worden van schaalvoordelen. Wel zal APG bij dit onderdeel teams optuigen die zich exclusief richten op de bediening van deelnemers en werkgevers van ABP. APG verzorgt het vermogens- en pensioenbeheer voor vier fondsen, en het pensioenbeheer voor de pensioenfondsen voor Schoonmaak, Architectenbureaus, PWRI en Medisch Specialisten.
APG beheerde per eind november 2024 zo’n 552 miljard euro aan pensioenvermogen voor ABP, en circa 75 miljard euro voor de pensioenfondsen BpfBouw, SPW (het pensioenfonds voor woningcorporaties) en het personeelspensioenfonds PPF APG. Deze klanten zullen dus rond 2030 overstappen naar een andere vermogensbeheerder. APG werkt in 2025 in gesprek met de andere aandeelhouder van APG, Sociaal Fonds Bouwnijverheid, en alle betrokken fondsen de hierboven genoemde langetermijnvisie uit in concrete operationele modellen.
ABP
ABP is een BPFv met eind Q3 2024 een belegd vermogen van € 532.007 miljoen waarvan 0% herverzekerd en 0% voor risico deelnemer.
Het fonds heeft een deelnemersbestand met in 2023 1.269.305 actieve bijdragers en 1.023.210 pensioengerechtigden. De beleggingen voor risico pensioenfonds hadden in Q3 2024 een rendement van 4%.
Eind Q3 2024 had het fonds een beleidsdekkingsgraad van 113.6% terwijl de vereiste dekkingsgraad op dat moment 126.2% bedroeg. De fiduciair manager van het fonds is APG en de pensioenadministratie wordt uitgevoerd door APG.
Architectenbureaus
Architectenbureaus is een BPFv met eind Q3 2024 een belegd vermogen van € 4.963 miljoen waarvan 0% herverzekerd en 0% voor risico deelnemer.
Het fonds heeft een deelnemersbestand met in 2023 9.895 actieve bijdragers en 13.975 pensioengerechtigden. De beleggingen voor risico pensioenfonds hadden in Q3 2024 een rendement van 5%.
Eind Q3 2024 had het fonds een beleidsdekkingsgraad van 123.2% terwijl de vereiste dekkingsgraad op dat moment 118.4% bedroeg. De fiduciair manager van het fonds is Columbia Threadneedle en de pensioenadministratie wordt uitgevoerd door APG.
Bouwnijverheid
Bouwnijverheid is een BPFv met eind Q3 2024 een belegd vermogen van € 68.353 miljoen waarvan 0% herverzekerd en 0% voor risico deelnemer.
Het fonds heeft een deelnemersbestand met in 2023 161.009 actieve bijdragers en 247.375 pensioengerechtigden. De beleggingen voor risico pensioenfonds hadden in Q3 2024 een rendement van 5%.
Eind Q3 2024 had het fonds een beleidsdekkingsgraad van 126.6% terwijl de vereiste dekkingsgraad op dat moment 123.6% bedroeg. De fiduciair manager van het fonds is APG en de pensioenadministratie wordt uitgevoerd door APG.
Medische Specialisten
Medische Specialisten is een BRF met eind Q3 2024 een belegd vermogen van € 12.303 miljoen waarvan 0% herverzekerd en 0% voor risico deelnemer.
Het fonds heeft een deelnemersbestand met in 2023 8.965 actieve bijdragers en 7.762 pensioengerechtigden. De beleggingen voor risico pensioenfonds hadden in Q3 2024 een rendement van 5%.
Eind Q3 2024 had het fonds een beleidsdekkingsgraad van 144.8% terwijl de vereiste dekkingsgraad op dat moment 119.2% bedroeg. De fiduciair manager van het fonds is BlackRock en de pensioenadministratie wordt uitgevoerd door APG.
Personeelspensioenfonds APG
Personeelspensioenfonds APG is een OPF met eind Q3 2024 een belegd vermogen van € 1.564 miljoen waarvan 0% herverzekerd en 0% voor risico deelnemer.
Het fonds heeft een deelnemersbestand met in 2023 2.988 actieve bijdragers en 2.051 pensioengerechtigden. De beleggingen voor risico pensioenfonds hadden in Q3 2024 een rendement van 5%.
Eind Q3 2024 had het fonds een beleidsdekkingsgraad van 123.8% terwijl de vereiste dekkingsgraad op dat moment 124.5% bedroeg. De fiduciair manager van het fonds is APG en de pensioenadministratie wordt uitgevoerd door APG.
Werk en (re)Integratie
Werk en (re)Integratie is een BPFv met eind Q3 2024 een belegd vermogen van € 10.945 miljoen waarvan 0% herverzekerd en 0% voor risico deelnemer.
Het fonds heeft een deelnemersbestand met in 2023 75.083 actieve bijdragers en 63.380 pensioengerechtigden. De beleggingen voor risico pensioenfonds hadden in Q3 2024 een rendement van 4%.
Eind Q3 2024 had het fonds een beleidsdekkingsgraad van 127.2% terwijl de vereiste dekkingsgraad op dat moment 122.5% bedroeg. De fiduciair manager van het fonds is Columbia Threadneedle en de pensioenadministratie wordt uitgevoerd door APG.
Woningcorporaties
Woningcorporaties is een BPFv met eind Q3 2024 een belegd vermogen van € 15.611 miljoen waarvan 0% herverzekerd en 0% voor risico deelnemer.
Het fonds heeft een deelnemersbestand met in 2023 29.697 actieve bijdragers en 21.532 pensioengerechtigden. De beleggingen voor risico pensioenfonds hadden in Q3 2024 een rendement van 4%.
Eind Q3 2024 had het fonds een beleidsdekkingsgraad van 131.3% terwijl de vereiste dekkingsgraad op dat moment 126.4% bedroeg. De fiduciair manager van het fonds is APG en de pensioenadministratie wordt uitgevoerd door APG.
